以下內容引用自中國信託銀行製作的「2024台灣超高資產客群財富洞察報告」

🔥高資產族群在意什麼？

⭐️高資產族群：財富保值、資產增值、資產傳承

⭐️超高資產族群：稅務規劃、資產傳承、財富保值

這兩者差異的原因應該是：

1.高資產族群因為資產達到一個程度，所以會重視資產的安全，但還是會想要擁有更多財富，所以也會希望資產增值。

2.超高資產族群，因為通常年紀更大，所以就會需要面臨到資產傳承跟提升稅務效率的問題。

另外：
⭐️高資產族群具有整合性財富規劃需求，對於風險與收益衡平更為看重。

⭐️超高資產族群除了財富管理服務外，對於稅務、法律等專業面向的需求也更為顯著(65%)。

所以，雖然都是高資產族群，但因為財富總量不同，所以還是會有不同的目標。

但他們有個共通點：注重「財富永續」

➡️從「單一個人」資產延續，轉化為「涵蓋多代」的家族資產延續，因此更仰賴專業人士以及金融機構的協助，制定具有法律效力的機制，讓財富能夠在多代間持續增長，讓家族開枝散葉、代代繁榮。

而這恰巧也是「睿豐家族辦公室」的優勢！

我們有法律的專業，能夠設立具有法律效力的機制，同時跟多家金融機構合作，不受到單一金融機構的限制，確保我們的客戶可以得到比較客觀中立的觀點，來傳承財富。
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🔥高資產客戶的財富傳承目標

1.提升稅務效率：
➡️就是節稅，透過時間、工具，的確有機會達到節稅的效果。

2.傳承外還有增值效果。
➡️這就跟我們平常和客戶講的「實質節稅」是同一個概念。

3.建立子女婚姻風險防火牆，避免家族資產外流：
➡️子女的婚嫁風險，也就是當子女發生離婚、死亡的時候，傳承給孩子的資產，很有可能就跑到女婿或媳婦家中去，這通常是高資產族群所不樂見的事情，所以有的客戶會在自己或小孩結婚前，先來找我們做好規劃。

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🔥如何跟第一代開始討論「資產傳承」的話題？

目前有29%的人已經制定方案並且落實，23%的人已經制定方案但尚未行動，也就是總共有52%的高資產族群有做資產傳承的想法了。

但另一方面來看，有71%的人還沒有實際行動，甚至還有48%的人還沒開始制定方案。

如果家家戶戶的傳承做得好，就可以減少糾紛、財富持續增長，對於國家的長期發展很有幫助！

但要如何跟第一代開啟資產傳承話題呢？

最簡單的方式，就是帶來聽伊森律師的講座😌

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詳細內容如果想要用聆聽的方式，可以收聽Podcast「富過三代必修課」【EP.41 超前部署！高資產族群在意的事情，你也可以預先開始準備】

節目連結：
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