最近有一個開業醫師（45歲）來諮詢

❤️家庭：太太是家管，有兩個小孩10歲、12歲（就讀私立雙語小學），也有退休的父母要照顧

💰財產：在台北市有2間房子（有貸款），也有上千萬的現金。

他問伊森律師：
1.因為自己是家庭經濟支柱，擔心自己突然離世，家庭失去經濟來源。

2.因為財富持續累積，想要傳承一些資產給小孩，降低未來的遺產稅，該怎麼做？

這是一個上有老、下有小的專業人士，常遇到的典型問題😌

……..
我們討論的內容包括：
1.先了解每年的收支，評估萬一醫師突然離世，需要多少錢來照顧家庭？

2.如果離世，現有財產打算怎麼分配？

3.如果離世，需要繳納多少遺產稅？

4.如果離世，要如何確保小孩不會亂花錢or被騙？

5.如果平安活下去，打算幾歲退休？需要多少退休金？

6.小孩的教育計畫？是否想要出國深造？

7.因為財產會持續增加，每年要透過什麼方式來移轉財產給小孩？

在調閱他們夫妻的財產資料、了解家庭關係、開會討論幾次後，我們制定了一套解決方案，當中包含：法律、稅務、資產移轉、遺囑、保險、投資、信託、意定監護、子女教育計畫、留學計畫等

這個計畫將會持續執行多年，所以我們會陪著客戶一起成長。

您也有跟這位開業醫師相同的需求嗎？那趕快與睿豐家族辦公室預約諮詢吧！

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